ادارة المخاطر

ماهي ادارة المخاطر

تعني ادارة المخاطر أو الـ Money Management في الفوركس تقييم المخاطر المحتملة واتخاذ الإجراءات اللازمة للحد من الخسائر المحتملة. وتتضمن إدارة المخاطر تحديد مستوى المخاطرة المقبول وتحديد الأدوات المناسبة للحد من الخسائر.

ادارة المخاطر هي جزء أساسي من التداول في سوق الفوركس، حيث تساعد على تحديد مستوى المخاطرة المقبول وتحديد الإجراءات المناسبة للحد من الخسائر. وتعني إدارة المخاطر أن تكون على دراية بالمخاطر المحتملة والتحكم في الخسائر المحتملة من خلال اتخاذ قرارات تداول صائبة.

النسبة المئوية لإدارة المخاطر فى الفوركس :

يتم حساب نسبة المخاطرة المقبولة بناءً على رأس المال المستثمر. وتتراوح نسبة المخاطرة المستحسنة بشكل عام بين 1% و 3% من رأس المال المستثمر. ويعتمد حجم المخاطرة على الاستراتيجية التي يستخدمها المتداول ومستوى الخبرة الشخصية.

ما هو الـ Ratio فى الفوركس وكم نسبته

في سوق الفوركس، يشير مصطلح “الريشيو” (Ratio) إلى النسبة بين الأرباح والخسائر التي تحققها في التداول. وتستخدم نسبة الريشيو عادة لتحديد هل إستراتيجية التداول للمتداول تحقق أرباحًا مرتفعة بشكل عام أم لا.

على سبيل المثال، إذا كان لديك 5 صفقات مفتوحة، وقد حققت 3 منها أرباحًا بينما خسرت صفقتين، فإن نسبة الراتيو الخاصة بك ستكون 3:2 أو 1.5. وتشير هذه النسبة إلى أن لديك نسبة نجاح تبلغ 60% في التداول (3 صفقات ناجحة من 5 صفقات)، وأن لديك نسبة خسارة تبلغ 40% (2 صفقات خاسرة من 5 صفقات).

لا يوجد نسبة محددة للريشيو التي يجب على المتداولين الالتزام بها، حيث تختلف النسبة المثالية بين المتداولين وفقًا لاستراتيجيتهم التداولية ومستوى المخاطرة الذي يمكنهم تحمله. ومن المهم النظر إلى الصورة الكاملة لأداء التداول الخاص بك، بما في ذلك الأرباح والخسائر والنجاحات والفشل، وتقييم نسبة الريشيو Ratio الخاصة بك بشكل منتظم لتحديد ما إذا كنت تتحسن في التداول أم لا.

ويمكن للمتداولين تحسين نسبة الريشيو Ratio الخاصة بهم بشكل دوري عن طريق تسجيل أرباحهم وخسائرهم في جدول مفصل. ومن المفيد أيضًا مقارنة نسبة الراتيو الخاصة بك مع نسبة الراتيو المتوسطة للمتداولين الآخرين في سوق الفوركس لتحديد ما إذا كنت تحقق أداءً جيدًا أم لا.

وبشكل عام، فإن المتداولين الناجحين في الفوركس ينصحون بأن تكون نسبة الراتيو الخاصة بهم على الأقل 2:1، وذلك يعني أنه يتم تحقيق ربح ضعف حجم الخسارة بنفس، ومع ذلك، قد يسعى المتداولون المحترفين إلى زيادة نسبة الريشيو الخاصة بهم إلى مستوى أعلى، وذلك عن طريق تحسين استراتيجية التداول الخاصة بهم، وإدارة المخاطر بشكل جيد، واختيار أزواج العملات التي تناسب استراتيجيتهم التداولية.

استراتيجية ادارة المخاطر فى الفوركس :

1. تحديد مستوى المخاطرة المقبول:
   يجب تحديد مستوى المخاطرة المقبول والعمل بناءً عليه. ويجب تحديد المخاطر المحتملة والتحكم فيها بشكل فعال.
2. استخدام أوامر الحد:
   يجب استخدام أوامر الحد للحد من الخسائر المحتملة. وهذه الأوامر تشمل أوامر وقف الخسارة Stop Loss و أوامر اخذ الأرباح Take Profit أو اخذ الأرباح الجزئى مثل Trailing stop.
3. عدم المخاطرة بأكثر مما يمكن تحمله:
   يجب عدم المخاطرة بما يزيد عن الحد الأقصى المسموح به للمخاطرة. ويجب تحديد نسبة المخاطرة المناسبة والعمل بشكل متسق معها.
4. الحفاظ على التحليل الفني والأساسي:
   يجب الحفاظ على التحليل الفني والأساسي للأسواق والعمل بناءً على معطيات السوق. ويجب استخدام الأدوات التحليلية المناسبة لاتخاذ القرارات التداولية الصائبة.
5. التداول بشكل متسق:
   يجب التداول بشكل متسق وعدم الانحراف عن الاستراتيجية المتبعة. ويجب تقييم النتائج بشكل منتظم وإجراء التعديلات اللازمة لتحسين الأداء.
6. الحد من الرهانات المفرطة:
   يجب الحد من الرهانات المفرطة والتحكم في عوامل النفسية المؤثرة على عملية التداول. ويجب الحفاظ على مستوى الانضباط والتركيز وتجنب العواطف السلبية مثل الخوف والطمع.

في النهاية، يجب أن تكون إدارة المخاطر في الفوركس جزءًا أساسيًا من استراتيجية التداول الخاصة بك. ويجب تحديد مستوى المخاطرة المقبول والعمل بناءً على ذلك، وتجنب المخاطر المحتملة بإجراءات الحد من الخسائر المتاحة، وتحليل الأسواق بشكل دوري، والتداول بمستوى عالٍ من الوعي الذاتي.

بعض النصائح الإضافية لإدارة المخاطر في الفوركس:

1- التداول بأحجام ملائمة:
يجب تحديد حجم المركز التداولي بناءً على مستوى المخاطرة المقبول وحساب الحجم بناءً على حجم الحساب التداولي والمخاطرة المسموح بها. ويجب تجنب التداول بحجم كبير يتجاوز القدرة على تحمل الخسائر المحتملة.

2- التنويع في الاستثمار:
يجب التنويع في الاستثمار وتقسيم الرأس المال على عدة أصول مختلفة. ويجب تجنب الاعتماد بشكل كامل على أصل واحد لتجنب المخاطر المحتملة.

3- الحذر من الهامش المتاح:
يجب الحذر من استخدام الهامش المتاح بشكل كبير، حيث يمكن أن يزيد من المخاطرة والخسائر المحتملة. ويجب تحديد مستوى الهامش المناسب والعمل بناءً عليه.

4- تحليل الأداء:
يجب تحليل الأداء بشكل منتظم وتحديد الأسباب التي تؤدي إلى الخسائر. ويجب إجراء التعديلات اللازمة لتحسين الأداء وتجنب الأخطاء المحتملة.

5- الاستفادة من الأدوات التحليلية:
يجب الاستفادة من الأدوات التحليلية المتاحة لتحديد الاتجاه العام للأسواق وتحديد الفرص التداولية الممكنة. ويجب تحليل الأسواق بشكل دوري والاستفادة من الأخبار الاقتصادية والأحداث السياسية لتحديد الفرص التداولية.

6- التداول بمستوى عالٍ من الوعي الذاتي:
يجب التداول بمستوى عالٍ من الوعي الذاتي والتركيز، وتجنب الانحيازات العاطفية واتخاذ القرارات الصائبة بناءً على التحليل الفني والأساسي.

في النهاية، يتطلب التداول في سوق الفوركس إدارة المخاطر الجيدة لتحقيق النجاح المستدام. ويجب تحديد مستوى المخاطرة المقبول والعمل بناءً عليه، واستخدام أدوات الحد من الخسائر المتاحة، والحفاظ على التحليل الفني والأساسي، والتداول بشكل متسق، والحد من الرهانات المفرطة، وتجنب العواطف السلبية.

الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المتداولون عند إدارة المخاطر في سوق الفوركس:

1- عدم وجود خطة لإدارة المخاطر:
إحدى أكبر الأخطاء التي يرتكبها المتداولون هي عدم وجود خطة لإدارة المخاطر. وهذا يؤدي إلى اتخاذ قرارات تداولية عشوائية ومندفعة، والتي غالباً ما تؤدي إلى خسارة أكبر.

2- الإفراط في التداول:
الإفراط في التداول هو خطأ شائع آخر. حيث يعني التداول بشكل متكرر جداً أو بحجم كبير جداً، وهذا يزيد من احتمالية الخسارة في التداول ويؤدي بسرعة إلى استنزاف رصيد المتداول.

3- تجاهل أوامر وقف الخسارة:
تعتبر أوامر وقف الخسارة جزءاً رئيسياً من إدارة المخاطر، حيث تسمح بتقييد الخسائر المحتملة. ومع ذلك، قد يتجاهل بعض المتداولين هذه الأوامر أو يزيلونها بشكل عشوائي في محاولة لتجنب الخسارة، وهذا قد يؤدي إلى خسائر أكبر في المستقبل.

4- عدم تنويع الاستثمارات:
عدم تنويع الاستثمارات هو خطأ آخر يمكن أن يزيد من المخاطر. حيث يكون المتداول عرضة لخسائر أكبر إذا كان قد استثمر بشكل كبير في عملة أو سوق واحد، في حال تعرضه لانخفاض حاد في سعر هذا السوق أو العملة.

5- ملاحقة الخسائر:
ملاحقة الخسائر هو خطأ شائع حيث يحاول المتداول تعويض الخسائر السابقة من خلال اتخاذ صفقات أكثر خطورة. وهذا يؤدي في كثير من الأحيان إلى خسائر أكبر ويمكن أن يؤدي إلى دخول المتداول في دوامة من ملاحقة الخسائر والمخاطرة بشكل أكبر.

6- تجاهل اتجاهات السوق:
تجاهل اتجاهات السوق وعدم تحليل البيانات السوقية يمكن أن يزيد من المخاطر. فالمتداولون الذين لا يبقون على اطلاع دائم على اتجاهات السوق والبيانات السوقية، قد يدخلون في صفقات لا تتناسب مع الظروف السائدة في السوق.

7- السماح للعواطف بالتحكم بالقرارات:
اتخاذ القرارات بشكل عاطفي هو خطأ شائع في التداول في سوق الفوركس. فعندما يتحكم العواطف في قرارات المتداول، قد يقوم بالدخول في صفقات عشوائية وخطيرة، مما يؤدي إلى خسائر أكبر.

في الخلاصة، يمكن للمتداولين أن يرتكبوا العديد من الأخطاء الشائعة عند إدارة المخاطر في سوق الفوركس، ومن بين هذه الأخطاء: عدم وجود خطة لإدارة المخاطر، الإفراط في التداول، تجاهل أوامر وقف الخسارة، عدم تنويع الاستثمارات، ملاحقة الخسائر، تجاهل اتجاهات السوق، والسماح للعواطف بالتحكم بالقرارات. ومن خلال تجنب هذه الأخطاء وتنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر الصحيحة، يمكن للمتداولين زيادة فرص نجاحهم في سوق الفوركس.