افضل بروكر للتداول

ما هو البروكر ؟

البروكر هو شركة الوساطة أو وسيط التداول أو شركة التداول فى الفوركس ، تختلف المسميات و الشىء واحد و البروكر هو الشركة التى ستقوم من خلالها بالتداول فى سوق الفوركس وسيكون بها المبلغ الذى ستقوم بايداعه فيها و هناك الكثير و الكثير من الشركات التى تقدم هذة الخدمة فالبعض منها حقيقى و صادق و البعض منها يتلاعب فى حجم العمولات أو الرسم البيانى المسمى بالـ ( شارت )والبعض الآخر لا تستطيع حتى سحب رأس مالك منها لأنها شركات غير آمنة و غير مرخصة.

و هناك الكثير من النصب و الاحتيال فى هذا المجال من قبل بعض الشركات أو من متداولين يروجون لفتح محافظ استثمارية فى شركات و مواقع هى فى الأصل تابعة لهم  و يدعون الاحترافية و جنى الكثير من الارباح تحت مسمى ادارة الحسابات و تقسيم الربح بين الشخص الذى يقوم بالتداول و بين المالك الحقيقى للحساب أو الضحية الذى يتم المخاطرة برأس ماله حيث يتم خداع الكثير من الجدد و أغلبهم لا يتمكنوا من سحب دولار واحد من أموالهم المودعة فى هذه الشركات الوهمية ، و لكننا باذن الله سنوفر لكم جميع البيانات و المعلومات حتى تتمكنوا من معرفة الشركات الآمنة و المرخصة الموثوق منها و ما هى المعايير المطلوبة لكى تختار البروكر أو شركة التداول الأفضل لك .

 

كيفية اختيار افضل بروكر للتداول

يُعد اختيار البروكر المناسب للتداول أمرًا حاسمًا لنجاح التداول، فمن المهم جدًا أن يكون البروكر الذي تختاره موثوقًا به ويتمتع بسمعة جيدة في السوق، كما أنه يجب أن يوفر لك الأدوات والميزات التي تحتاجها لتحقيق أرباح جيدة.
و في هذا الدرس، سنتحدث عن كيفية العثور على أفضل بروكر للتداول وما هي المعايير التي يجب أن تنظر إليها عند الاختيار.

 

المعايير الأساسية للاختيار افضل بروكر للتداول :

1. الترخيص والتنظيم: يجب أن يكون للبروكر ترخيص وتنظيم من جهة تنظيمية موثوقة، مثل الهيئة البريطانية للرقابة المالية (FCA)، والمفوضية الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA)، والهيئة الأمريكية للرقابة المالية (FINRA)، وغيرها من جهات الرقابة المالية ، وهذا يضمن أن البروكر يتبع المعايير المالية والأخلاقية التي تحمي عملائه.

    
2. خدمة العملاء: يجب أن يكون تعامل البروكر مع العملاء احترافيًا ووديًا، ويجب أن يكون لديه خدمة عملاء متاحة على مدار الساعة للرد على أي استفسارات أو مشاكل.

    

3. الرسوم والعمولات: يجب أن يكون للبروكر رسوم وعمولات (اسبريد) معقولة وشفافة، ويجب أن تكون خدماته متوافقة مع ميزانيتك وأهدافك في التداول.

    

4. السمعة: يجب أن يكون للبروكر سمعة جيدة في السوق، ويمكن الحصول على هذه المعلومات من خلال مراجعة تقييمات العملاء والمنتديات المالية ومواقع التقييم المستقلة.

    
5. الأدوات والميزات: يجب أن يوفر البروكر الأدوات والميزات التي تحتاجها لتحقيق أرباح جيدة، مثل الرافعة المالية والتداول على الهامش والحسابات التجريبية والأدوات التعليمية والتحليل الفني والأخبار المالية وغيرها.

بعد اختيار البروكر الذي يتوافق مع المعايير المذكورة أعلاه، يجب عليك أن تقوم ببعض الأبحاث الإضافية لضمان جودة البروكر. يمكنك القيام بالخطوات التالية:

• البحث عن تقييمات العملاء: يمكن العثور على تقييمات العملاء على مواقع الإنترنت مثل Trustpilot وReddit وQuora وغيرها.

   
• البحث عن الأخبار والتقارير: يمكن الاطلاع على الأخبار والتقارير المالية للبروكر لمعرفة مدى نجاحهم في السوق.

   

• فتح حساب تجريبي: يمكن فتح حساب تجريبي مع البروكر لتجربة منصتهم والتداول بدون خسارة.
• الاتصال بالدعم الفني: يمكن الاتصال بدعم العملاء للبروكر للحصول على إجابات عن أي أسئلة تتعلق بالخدمات التي يقدمها البروكر.

الملخص، يجب عليك اختيار بروكر موثوق به ويتمتع بسمعة جيدة في السوق، كما يجب أن يوفر لك الأدوات والميزات التي تحتاجها لتحقيق أرباح جيدة، وينبغي أيضًا أن تكون رسومه وعمولاته معقولة وشفافة.كما يجب عليك القيام ببعض الأبحاث الإضافية للتأكد من جودة البروكر الذي تختاره، مثل البحث عن تقييمات العملاء وفتح حساب تجريبي والاتصال بدعم العملاء.

 

أولاً

تراخيص شركات التداول

تراخيص شركات التداول عبارة عن تصاريح وتراخيص تُمنح للشركات التي تقدم خدمات التداول عبر الإنترنت، وتختلف هذه التراخيص حسب الدولة التي توجد بها الشركة والجهة المانحة للترخيص. وتهدف هذه التراخيص إلى حماية المستثمرين وتوفير بيئة تداول آمنة وموثوقة.

و مما لا شك فيه أن أول وأهم خطوة يجب أن تضعها في الحسبان عند اختيارك لوسيطك المالى أو البروكر هى التراخيص حيث أن الهيئات الرقابية هي الضمان الأول والأخير لأموالك كعميل وهي الحافظة لأموالك لضمان عدم التلاعب من قبل شركة الوساطة و تختلف الجهات المانحة للتراخيص حسب البلد، وفيما يلي بعض الجهات المانحة للتراخيص في بعض الدول الرئيسية.

 

الهيئات التنظيمية المالية (هيئات الرقابة المالية) الأكثر شهرة واحترامًا حول العالم:

1. الهيئة البريطانية للرقابة المالية (FCA): تقوم بتنظيم ورقابة الشركات المالية في المملكة المتحدة، بما في ذلك شركات التداول.
2. هيئة الأوراق المالية والسلع في اليابان (FSA): تقوم بتنظيم ورقابة الشركات المالية في اليابان، بما في ذلك شركات التداول.
3. هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC): تتولى مسؤولية تنظيم ورقابة الشركات المالية والمؤسسات المالية وسوق الأوراق المالية في أستراليا.
4. المفوضية الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA): تُمنح تراخيص التداول في الاتحاد الأوروبي من قِبل هذه الهيئة.
5. الهيئة الأمريكية للرقابة المالية (FINRA): تقوم بتنظيم ورقابة الشركات المالية في الولايات المتحدة، بما في ذلك شركات التداول.
6. الهيئة السويسرية للرقابة المالية (FINMA): تقوم بتنظيم ورقابة الشركات المالية في سويسرا، بما في ذلك شركات التداول.
7. هيئة النقد السنغافورية (MAS):تقوم بتنظيم ورقابة الشركات المالية وسوق الأوراق المالية في البلاد فى سنغافورة، وتراقب الشركات للتأكد من التزامها بالمعايير والقوانين المالية.
8. هيئة تنظيم صناعة الاستثمار الكندية (IIROC): وهي هيئة تنظيمية مستقلة تابعة للحكومة الكندية، وتتولى مسؤولية تنظيم ورقابة الشركات المالية والمؤسسات المالية وسوق الأوراق المالية في كندا.

كيف يمكنني تحديد ما إذا كان البروكر (شركة التداول)خاضع لجهة رقابة مالية ؟

تحديد ما إذا كان الوسيط خاضع لجهة رقابة مالية يعتمد على البلد الذي يتعامل فيه الوسيط. وعادة ما يتم تسجيل الوسطاء والشركات المالية وتراخيصهم لدى الجهات الرقابية المالية في بلد المنشأ أو البلد الذي يعملون فيه. ولذلك، يمكن استخدام الخطوات التالية لتحديد ما إذا كان الوسيط خاضع لجهة رقابة مالية ما :

1. البحث عن معلومات الشركة: يمكن البحث عن معلومات الشركة على موقعها الإلكتروني أو عبر الإنترنت. ومن الممكن أن تحوي هذه المعلومات معلومات حول التراخيص والتصاريح التي تحملها الشركة.

2. الاتصال بالجهات الرقابية المالية: يمكن الاتصال بالجهات الرقابية المالية في بلد المنشأ أو البلد الذي يتعامل فيه الوسيط، والتحقق من التراخيص والتصاريح التي يحملها الوسيط. ويمكن أيضًا الاطلاع على قوائم الوسطاء المسجلين والحاصلين على التراخيص المالية على مواقع الجهات الرقابية المالية.

3. الاطلاع على المراجعات والتقييمات: يمكن الاطلاع على المراجعات والتقييمات التي تم نشرها على الإنترنت حول الوسطاء الماليين، والتحقق من تقييمات المستثمرين الآخرين للشركة.

 

و سناخذ مثال على التحقق من شركة ما و من صحة حصولها على ترخيص من جهة رقابية مالية ، و ليكن المثال على شركة اكسنس Exness التى تدعى أنها حاصلة على ترخيص الـ FCA و هو ترخيص الهيئة البريطانية للرقابة المالية و يعد من أقوى التراخيص و نستطيع التأكد من ذلك من خلال زيارة الموقع الرسمي لهيئة الرقابة البريطانية FCA من خلال هذا الرابط
https://register.fca.org.uk/s/

ثم قم بكتابة اسم الشركة أو رقم الترخيص الخاص بالشركة و المذكور فى موقع الشركة كما موضح فى الصورة الآتية ومن ثم البحث وان ظهرت نتائج البحث و وجدت اسم الشركة و بقية التفاصيل تكون بذلك شركة مرخصة من قبل الهيئة البريطانية و ان لم تجد ذلك تكون الشركة غير مرخصة و غير خاضعة لهذه الهيئة و عليك الابتعاد عنها فورا.

بعدها ستظهر لك لائحة تتضمن اسم الشركة إن كانت فعلاً حاصلة على هذا الترخيص كما موضح فى الصورة الآتية :-

و هكذا يظهر اسم الشركة و رقم الريفيرنس(رقم الترخيص) و بذلك تكون قد تأكدت بنفسك أن شركة اكسنس Exness حاصلة على ترخيص هيئة الرقابة البريطانية FCA

و هذا مجرد مثال للتوضيح فقط حيث أن شركة اكسنس Exness هى واحدة من افضل شركات التداول فى سوق الفوركس لمعرفة المزيد عنها انقر هنا

 

ماذا أفعل إذا تم التلاعب من قبل البروكر ؟

في حالة تم التلاعب من قبل وسيطك المالي الحاصل على ترخيص الهيئة البريطانية FCA على سبيل المثال تستطيع أن تقدم شكوى ضد شركة التداول وتوضح فيها بالاثبات كيف تم التلاعب من قبل الشركة من خلال الرابط التالي
https://www.fca.org.uk/consumers/how-complain

و كذلك ستجد قسم للشكاوى فى الموقع الالكترونى لكل هيئة رقابة مالية وفي الأغلب لن تقدم أى شركة وساطة حاملة لترخيص الهيئة البريطانية FCA أو غيرها من التراخيص القوية التى ذكرناها مسبقا على التلاعب خوفا من العقوبات والغرامات المالية الكبيرة التي قد تقع عليها من قبل الهيئة والتي قد تصل الى سحب الترخيص واغلاق الشركة و حظرها نهائيا من البلاد.

 

و سنفعل نفس اجراءات البحث كما قمنا فى الترخيص السابق, و اختصارا للوقت ستجد نتيجة البحث فى الصورة الآتية عندما قمنا بالبحث عن شركة اكسنس Exness للتأكد من حصولها على ترخيص CySEC و هى السلطة المشرفة و المنظمة لشركات خدمات الاستثمار في قبرص وعضو اللجنة التنظيمية للأوراق المالية الأوروبية.

وهناك الكثير و الكثير من التراخيص و هيئات الرقابة المشرفة على شركات التداول فى الفوركس تختلف باختلاف البلدان الموجود بها الشركات و سنتاولها بالتفصيل فيما بعد. و بعد أن انتهينا لننتقل إلى المعيار الثانى لكيفية اختيار افضل بروكر للتداول.

 

ثانياً

الدعم الفنى

عند اختيار بروكر للتداول من المهم جدا قراءة المعلومات عن الدعم الفنى الخاص بالشركة من حيث مواعيد العمل و الأجازات و توافر ممثل دعم فنى يتحدث لغتك الأم حيث أن هذا سيساعدك كثيرا فى الحصول على المساعدة اللازمة في حالة وجود مشكلات تقنية أو أسئلة تتعلق بعملية التداول ، كما يفضل اختيار وسيط يدعم اللغة العربية أو لغتك الأم فى حالة عدم تحدثك للغة الانجليزية و تكون خدمة الدعم الفنى متاحة على الأقل 24 ساعة خلال 5 أيام عمل سوق الفوركس من صباح الاثنين و حتى مساء الجمعة حتى تكون قادر على التواصل معهم وحل مشكلتك فى أسرع وقت فى حالة مواجهتك لمشكلة حقيقية بالفعل.

 

ثالثاً

الرسوم و العمولات (سبريد)

تفرض شركات التداول في العادة عددًا من الرسوم والعمولات، وتختلف هذه الرسوم من شركة لأخرى ومن نوع الأصول المالية التي يتم التداول بها. ومن بين الرسوم والعمولات التي تفرضها شركات التداول: السبريد (Spread)

ما هو السبريد

السبريد (Spread) بكل بساطة هو العمولة التى تأخذها منك الشركة مقابل تمكينك من فتح الصفقات سواء شراء أو بيع و هى تعتبر من أهم مصادر تربح الشركة , و له أهمية كبيرة بالنسبة لك تكمن فى أنه كلما قل الاسبريد أو العمولة المأخوذة منك على فتح صفقاتك كلما تمكنت من توفير المال أكثر و قدرتك على الربح تكون نسبيا أعلى لذلك عليك أن تختار وسيط يقدم لك سبريد منخفض.

 

اقرأ الدرس السابق لتعرف أكثر عن التداول أو انتقل إلى الدرس القادم لتتعلم أولى خطوات البدء فى التداول و كيفية تفعيل الحساب ، انقر على زر الدرس المراد :-